美国洗钱是什么意思？
我来说一下，这是老美为了打击恐怖分子和毒品贩子而设立的条款。 2015年1月9日，OCC主管Mark A. Calabria发表声明称，虽然该法规旨在防止资金流向恐怖主义、贩毒等非法活动，但并未提供关于“洗”钱的定义。 简单来说就是，我没法告诉你啥叫洗钱，但是只要你觉得这些钱来的不明不白或者让你感到怀疑，你就可以举报（包括我国居民）。
因为洗钱是个违法行为嘛！你没法直接拿钱去洗，所以你先违法再把罪证递上去，让执法部门来查证……这玩意儿怎么洗啊？ 所以很多犯罪分子一开始听到这个罪名还蛮惊讶的——居然还有这种操作？ 然后他们看到后面，哦～原来这就是个“以非法所得及其产生的收益为主要犯罪对象的上缴国库”的行政法规，没啥杀伤力啊，反而有种被套路了的感觉…… 当然作为普通民众，我们当然应该尽量避雷，不要成为犯罪分子实施犯罪的帮凶；而作为监管者，我们就需要知道如何识别风险、提前预警、提前预防。